Новости

2013

С 1 июля 2014 года тайна вкладов в России отменяется

2 сентября

Борьба с незаконным отмыванием денег и, в частности, с фирмами-однодневками приняла в России самые широкие масштабы. Законодатели в своём стремлении взять под контроль теневую экономику дошли до крайности: с 1 июля 2014 года тайна банковского вклада физических лиц не территории нашей страны будет отменена.

Об этом говорится в принятом в третьем (и окончательном) чтении законе о противодействии незаконным финансовым операциям. Закон пересматривает свободный доступ налоговой инспекции к информации об открытии, закрытии и изменении реквизитов всех банковских счетов любого физического лица, а по разрешению руководителя или заместителя руководителя налоговой службы — и к движению денежных средств на счетах граждан. Всё это делается для того, чтобы расширить полномочия налоговых органов в выявлении и противодействии незаконному финансовому обороту.

Собственно, сам законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям» дважды направлялся на доработку, в результате чего стал заметно мягче своей первоначальной редакции. И направлен он, в целом, не на физических лиц, и затрагивает интересы простых граждан лишь косвенно. Основной удар приходится на предпринимателей, чьи финансовые операции, согласно требованиям нового закона, будут находиться под полным контролем налоговой службы и банка. Согласно его требованиям, банку вменяется в обязанность контролировать происхождение средств, поступающих на счета частных компаний, и, в случае сомнений в их законности, банк наделяется правом приостанавливать движение денежных средств, закрывать счета или отказывать в их открытии. Ну, а налоговые органы, в свою очередь, будут закрывать счета тех организаций, которые сдают налоговую отчётность дистанционно, и не успевают в течение шести дней подтвердить получение ответа из ФНС. Естественно, все подозрительные счета юридических лиц могут быть заморожены налоговиками вплоть до выяснения всех обстоятельств, как это делается и сейчас.

Среди других важных нововведений, содержащихся в данном законе и ужесточающих контроль государства над финансами своих граждан, особо выделяются следующие:

  • в действующее законодательство вводится понятие «бенефициарный владелец», т. е. выгодоприобретатель, о котором клиенты будут обязаны сообщить банку при внесении средств на счёт,
  • в Уголовный кодекс возвращается понятие «контрабанда» в отношении наличных денег и их эквивалентов,
  • срок наказания за невозвращение валютной выручки возрастает до 5 лет тюрьмы.

В первоначальной своей редакции закон о противодействии незаконным финансовым операциям должен был вступить в силу с 1 января 2014 года. Но поскольку банки оказались не готовы такому масштабному «сливу» информации о своих клиентах, законодатели согласились потерпеть до 1 июля.

По материалам сайта www.er-duma.ru